內(nèi)控工作總結(jié)
總結(jié)在一個(gè)時(shí)期、一個(gè)年度、一個(gè)階段對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可使零星的、膚淺的、表面的感性認(rèn)知上升到全面的、系統(tǒng)的、本質(zhì)的理性認(rèn)識(shí)上來，讓我們一起來學(xué)習(xí)寫總結(jié)吧。那么總結(jié)要注意有什么內(nèi)容呢？以下是小編為大家收集的內(nèi)控工作總結(jié)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
內(nèi)控工作總結(jié)1
自-年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)-支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用�，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、-分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離。在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確。
在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位。在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)。在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的`內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。
我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)。xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作。重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次。支持分行審計(jì)處人員調(diào)用。對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查。建立了問題整改臺(tái)賬。督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件-多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的。各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xx、xxx、xx委員會(huì)，調(diào)整了-審查委員會(huì)、xxx委員會(huì)、xxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xx領(lǐng)導(dǎo)小組。出臺(tái)了-年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法。修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實(shí)整改。
合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《-通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況。業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實(shí)。問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。x月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照-銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰-人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
內(nèi)控工作總結(jié)2
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
為貫徹落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)的開展，市行成立了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)活動(dòng)的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和整體推進(jìn)。董事長任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，其他班子成員任副組長，部門負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部。
二、制定實(shí)施方案
印發(fā)鐘農(nóng)銀發(fā)【20xx】47號(hào)《關(guān)于印發(fā)<鐘祥農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)實(shí)施方案>的通知》，明確“三個(gè)深化”工作目標(biāo)，即深化內(nèi)控合規(guī)機(jī)制建設(shè)、深化內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行力度、深化內(nèi)控合規(guī)文化培育，著力健全全市農(nóng)商銀行內(nèi)控合規(guī)管理長效機(jī)制，完善內(nèi)控合規(guī)管理體系，補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)制度短板，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，深入普及和培育合規(guī)經(jīng)營知識(shí)和合規(guī)文化，加強(qiáng)內(nèi)
控合規(guī)監(jiān)督檢查，不斷提高內(nèi)控合規(guī)管理的質(zhì)量和實(shí)效，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”分三個(gè)階段進(jìn)行，第一階段:20xx年4月為全面啟動(dòng)階段;
第二階段：20xx年5月-10月為全面實(shí)施階段;
第三階段：20xx年10月-12月為總結(jié)評(píng)比階段。
三、全面深化內(nèi)控合規(guī)管理
(一)全體動(dòng)員，積極部署，推進(jìn)“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)。
鐘祥農(nóng)商行召開了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”動(dòng)員會(huì)，各支行、各部室召開了內(nèi)控合規(guī)管理深化專題會(huì)，制定了具體工作方案，明確了合規(guī)經(jīng)營責(zé)任。
(二)圍繞工作重點(diǎn)，完成自查自糾工作。
結(jié)合前期已開展的整治銀行業(yè)市場亂象八大方面22項(xiàng)內(nèi)容，重點(diǎn)圍繞內(nèi)控合規(guī)制度，于4月28日完成我行案防合規(guī)管理自查自糾工作，并上報(bào)工作報(bào)告。
(三)加大宣傳，營造氛圍
1.開展基層員工的合規(guī)教育和宣傳活。5月初，我行將銀監(jiān)部門制作的《關(guān)于在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放“內(nèi)控合規(guī)倡議視頻”的通知》的視頻，安排在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)和微信工作群中播放，對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)教育。
2.下發(fā)合規(guī)經(jīng)營倡議書。5月份，向全市所有干部員工下發(fā)了《鐘祥農(nóng)商銀行依法合規(guī)經(jīng)營倡議書》，要求做到“三心”，一是常懷敬業(yè)之心，強(qiáng)化合規(guī)理念;
二是常懷律己之心，深化合規(guī)執(zhí)行;
三是常懷責(zé)任之心，助力合規(guī)深化。樹立“高層帶頭合規(guī)，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從我做起”的理念，引導(dǎo)全體員工成為合規(guī)文化建設(shè)的踐行者、參與者和執(zhí)行者。
3.分別在柴湖、胡集、城區(qū)組織開展了4次防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)。
4.開展案防警示教育。20xx年8月6日、7日，分兩批開展了“不忘初心警鐘長鳴”案防警示教育，機(jī)關(guān)全體在崗員工8月6日晚19時(shí)參加了警示教育，城區(qū)全體在崗員工8月7日晚19時(shí)參加了警示教育。
(四)開展合規(guī)征文活動(dòng)
20xx年5月17日，鐘祥農(nóng)商行下發(fā)《關(guān)于開展“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”主題征文活動(dòng)的通知》、《關(guān)于開展“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”相關(guān)工作稿件評(píng)比活動(dòng)的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荊門農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”合規(guī)征文活動(dòng)中，運(yùn)營管理部經(jīng)理涂海濤《堅(jiān)守初心，做合規(guī)的'踐行者》一文榮獲一等獎(jiǎng)，綜合管理部王凡凡《合規(guī)之我見，守規(guī)矩者自由》一文榮獲二等獎(jiǎng)。
(五)開展合規(guī)經(jīng)驗(yàn)交流
20xx年3月10日開展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎(chǔ)培訓(xùn)，對(duì)民法總則、民事訴訟法、相關(guān)司法解釋進(jìn)行了培訓(xùn)，對(duì)訴訟證據(jù)資料的收集與審核進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)交流。經(jīng)驗(yàn)交流由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部陶春月、法律顧問劉尚友主講，各行部分管信貸業(yè)務(wù)副行長、信貸主管，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部、信貸管理部、個(gè)人銀行部、審計(jì)監(jiān)察部全體人員參加了本次經(jīng)驗(yàn)交流。
20xx年9月4日開展了主題為“以按說法話風(fēng)險(xiǎn)”的案防知識(shí)培訓(xùn)，一級(jí)支行行長、副行長、會(huì)計(jì)主管，公司部、小微部負(fù)責(zé)人，二級(jí)支行行長，機(jī)關(guān)部室正、副經(jīng)理，支行法律興趣小組員工代表參加培訓(xùn)。
20xx年11月4日開展了法律培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理薛興慧、法律顧問劉尚友分別就訴訟、貸款清收進(jìn)行了講解，學(xué)員踴躍提問，兩位主講人現(xiàn)場進(jìn)行了答疑解惑，增加了學(xué)員的法律知識(shí)、不良貸款清收實(shí)戰(zhàn)能力，提高了依法合規(guī)經(jīng)營能力。
(六)開展合規(guī)講堂活動(dòng)
20xx年6月11日開展了“農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)條線培訓(xùn)會(huì)議暨合規(guī)知識(shí)大講堂”活動(dòng)，市行班子成員，機(jī)關(guān)部室正副經(jīng)理、授權(quán)中心主任，公司部經(jīng)理，小微金融部負(fù)責(zé)人，承天支行、郢中支行行長，機(jī)關(guān)信貸部、風(fēng)險(xiǎn)部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級(jí)支行會(huì)計(jì)主管參加了合規(guī)知識(shí)大講堂培訓(xùn)。
(七)開展監(jiān)督檢查
1.按季開展合規(guī)案防檢查。20xx年4月8日至11日，開展了20xx年一季度合規(guī)案防檢查，共對(duì)十個(gè)條線進(jìn)行了案防檢查，存在21個(gè)方面的問題，對(duì)24人進(jìn)行了處罰。20xx年7月9日至17日，開展了20xx年二季度合規(guī)案防檢查，共對(duì)十個(gè)條線進(jìn)行了案防檢查，存在22個(gè)方面的問題，對(duì)34人進(jìn)行了處罰。20xx年12月4日至10日，開展了20xx年三季度合規(guī)案防檢查。
2.迎接荊門市銀監(jiān)部門開展案防檢查。5月8日，荊門銀監(jiān)分局饒風(fēng)明副局長及鐘祥銀監(jiān)辦一行4人對(duì)鐘祥農(nóng)商行案防工作的組織實(shí)施情況進(jìn)行了檢查和調(diào)研。饒局長對(duì)鐘祥農(nóng)商行內(nèi)控合規(guī)管理、案防安保等方面工作的組織實(shí)施情況充分認(rèn)可。并對(duì)下階段的案防工作提出了五項(xiàng)要求：一是要完善制度體系，扎實(shí)構(gòu)建案防責(zé)任管理、制度約束、風(fēng)險(xiǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、追究問責(zé)等五個(gè)工作機(jī)制;
二是要抓好內(nèi)控合規(guī)管理深化年后續(xù)兩個(gè)階段的活動(dòng);
三是要如實(shí)、按時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息等案防報(bào)表及報(bào)告;
四是當(dāng)前要做好不良貸款壓降工作，嚴(yán)防新增風(fēng)險(xiǎn)貸款;
五是要持續(xù)提升普惠金融服務(wù)能力，全面做好金融服務(wù)網(wǎng)格化的工作。
四、內(nèi)控合規(guī)管理建議
(一)加強(qiáng)培訓(xùn)，樹立全員合規(guī)意識(shí)。合規(guī)管理是一項(xiàng)長期性工作，后期要開展多層次、全方位的培訓(xùn)工作，利用智慧學(xué)習(xí)平臺(tái)組織全員學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)各項(xiàng)管理制度、規(guī)定。開展崗位練兵活動(dòng)，提升全員業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。
(二)查找問題，督促整改。對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理排查存在的問題，要認(rèn)真分析總結(jié)。摸清本金融機(jī)構(gòu)顯性或隱性的各項(xiàng)貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)敞口的風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，要落實(shí)整改意見，在期限內(nèi)逐條進(jìn)行整改落實(shí)，通過化解或緩釋風(fēng)險(xiǎn)，確保內(nèi)控合規(guī)管理工作取得實(shí)效。
(三)明確責(zé)任，加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管。對(duì)前期已問責(zé)的違規(guī)、違紀(jì)問題，我行各業(yè)務(wù)條線后續(xù)進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤監(jiān)管，杜絕同質(zhì)同類問題再次發(fā)生。同時(shí)，在今后工作中，進(jìn)一步加大履職檢查力度，加大對(duì)違法違規(guī)行為的打擊力度，力爭將各類風(fēng)險(xiǎn)隱患和資金損失降到最低。
(四)嚴(yán)肅紀(jì)律，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營效果。對(duì)歷次自查、檢查發(fā)現(xiàn)的問題，限期整改到位，對(duì)未整改到位的責(zé)任人依據(jù)銀監(jiān)部門及省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格追責(zé)。對(duì)涉嫌違法犯罪的行為，依照相關(guān)程序及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)處理。
內(nèi)控工作總結(jié)3
根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險(xiǎn)[20xx]9號(hào)）要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實(shí)際，組織全體員工認(rèn)真開展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：
一、準(zhǔn)備階段
為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對(duì)本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。
二、學(xué)習(xí)階段
在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。
三、自查自糾階段
在全面部署和組織推動(dòng)的'基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。
通過自查，對(duì)于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問題：
（一）憑證管理不合規(guī)。
（二）列支辦公用品無清單。
信貸方面存在的問題：
�。ㄒ唬┪窗凑铡叭齻�(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自付貸款。
�。ǘ┵J款手續(xù)不齊全。
�。ㄈ┵J款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問題。
內(nèi)控工作總結(jié)4
為了進(jìn)一步抓好內(nèi)控工作，營造良好的內(nèi)控環(huán)境，加強(qiáng)廣大干部員工在工作中的內(nèi)控意識(shí)，走“精細(xì)化管理”之路。公司通過貫徹、推行、完善、夯實(shí)等措施加強(qiáng)內(nèi)控，使自身的內(nèi)控環(huán)境得到了有效改善，員工的內(nèi)控意識(shí)全面增強(qiáng)。
內(nèi)部控制工作實(shí)施情況：
1、為營造一個(gè)濃郁的內(nèi)控氛圍，加強(qiáng)全體干部職工在工作中對(duì)執(zhí)行《內(nèi)控手冊(cè)》重要性的認(rèn)識(shí)，提高企業(yè)的細(xì)節(jié)管理，堵塞漏洞，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，舉辦了1期內(nèi)控知識(shí)培訓(xùn)，主要對(duì)機(jī)關(guān)各部門進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)，通過對(duì)他們的培訓(xùn)指導(dǎo)，作好各項(xiàng)管理制度的修訂和完善工作，加大內(nèi)控制度的執(zhí)行力度。經(jīng)過形式多樣的學(xué)習(xí)，讓每個(gè)員工知道自己崗位應(yīng)執(zhí)行那個(gè)業(yè)務(wù)流程的那幾個(gè)控制點(diǎn)，是哪一個(gè)控制點(diǎn)的責(zé)任人，以切實(shí)保證每個(gè)控制點(diǎn)責(zé)任到人，每個(gè)人有具體執(zhí)行的控制點(diǎn)。
2、內(nèi)控制度執(zhí)行的的好壞，每個(gè)業(yè)務(wù)流程控制點(diǎn)執(zhí)行覆蓋率能否達(dá)到100%，是通過每一個(gè)員工，每一個(gè)崗位來體現(xiàn)的。只有深入到最基礎(chǔ)現(xiàn)場詢問和查看每一個(gè)業(yè)務(wù)流程，才知道員工對(duì)內(nèi)控重要性認(rèn)識(shí)足不足，宣傳和學(xué)習(xí)的力度夠不夠，執(zhí)行各業(yè)務(wù)流程的每個(gè)控制點(diǎn)是必須要做到的，是不可省略的工作，直接體現(xiàn)了內(nèi)控工作的執(zhí)行力，這種執(zhí)行力的強(qiáng)弱程度直接影響到我們的`管理水平。
3、將內(nèi)控工作制度化、日�；�，落實(shí)到每一個(gè)月每一件事情上來完成，因此，20xx年要繼續(xù)加大內(nèi)控的宣傳力度，所有的員工認(rèn)識(shí)到按照每個(gè)控制點(diǎn)的要求做好工作的好處，另外，定期將公司的內(nèi)控工作向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，以便公司領(lǐng)導(dǎo)了解公司的內(nèi)控工作情況，協(xié)調(diào)和解決內(nèi)控工作中難以解決的問題，促進(jìn)公司內(nèi)控工作的順利開展。
4、梳理流程內(nèi)容。重新梳理公司適用的業(yè)務(wù)流程，將每一個(gè)控制點(diǎn)整理歸集，并具體落實(shí)到人，對(duì)其責(zé)任控制點(diǎn)進(jìn)行日�？刂坪捅O(jiān)督。
5、明確崗位責(zé)任。將每個(gè)業(yè)務(wù)流程按部門責(zé)任分工，細(xì)化到流程部門責(zé)任人、內(nèi)控管理員和控制點(diǎn)責(zé)任人，明確他們各自的崗位責(zé)任。在確定部門內(nèi)控管理員時(shí)，以部門主管或業(yè)務(wù)骨干為主力，形成了責(zé)任到人、上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管的局面。
6、規(guī)范審批權(quán)限和流程。嚴(yán)格按照權(quán)限指引的要求落實(shí)到位，充分啟到相互制約、嚴(yán)格審核、加強(qiáng)控制的作用，進(jìn)一步規(guī)范了審批流程和審批權(quán)限。
7、切實(shí)有效地執(zhí)行不相容崗位分離制度。公司對(duì)一些重點(diǎn)崗位即敏感崗位、牽制崗位、涉密崗位進(jìn)行了具體明確，并詳細(xì)制定了崗位責(zé)任制和崗位說明書，提高了崗位人員防風(fēng)險(xiǎn)、防隱患、堵漏洞的工作意識(shí)。
一、主要開展的內(nèi)控工作
以《內(nèi)部控制管理手冊(cè)》為參照，積極動(dòng)員全面組織。半年來，積極組織機(jī)關(guān)各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參與公司組織開展《手冊(cè)》相關(guān)內(nèi)容的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)4次，按照公司培訓(xùn)周的安排在分公司周四組織內(nèi)控相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)8次，網(wǎng)上系統(tǒng)培訓(xùn)1次。通過不斷地培訓(xùn)學(xué)習(xí)幫助大家完成了從最初的認(rèn)識(shí)到深層次的了解過程。
按照公司要求全面開展內(nèi)部控制體系跟單核查工作2次。各個(gè)部門以及配送中心結(jié)合自己的生產(chǎn)經(jīng)營情況全面開展跟單核查，并將核查結(jié)果簽字及時(shí)反饋，匯總后統(tǒng)一上報(bào)給公司內(nèi)控處。在跟單核查過程中，內(nèi)控各部門人員都能夠結(jié)合實(shí)際，仔細(xì)查找相關(guān)業(yè)務(wù)流程實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)控制在操作中存在的問題。
二、下一步內(nèi)控工作
1、繼續(xù)認(rèn)真開展業(yè)務(wù)流程梳理
針對(duì)公司內(nèi)部控制工作相關(guān)要求，繼續(xù)認(rèn)真開展分公司業(yè)務(wù)流程梳理工作。由于分公司經(jīng)營范圍廣部分業(yè)務(wù)層面依然存在著風(fēng)險(xiǎn)，將繼續(xù)加強(qiáng)與有關(guān)部門溝通采取有效措施進(jìn)行規(guī)避。
2、進(jìn)一步開展內(nèi)控理論及業(yè)務(wù)流程操作的培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作。
內(nèi)控涉及分公司生產(chǎn)經(jīng)營方方面面，關(guān)鍵在于執(zhí)行，要確保內(nèi)部控制在分公司更有效執(zhí)行，還應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)不但使全體人員在思想上認(rèn)識(shí)到內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重要性；還要讓“搞好內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范是每一位員工的責(zé)任”的理念深入人心并融入到企業(yè)文化中去，做到人人講內(nèi)控，人人懂內(nèi)控，人人執(zhí)行內(nèi)控，以保證內(nèi)控工作在全分公司有效執(zhí)行。
3、結(jié)合《手冊(cè)》完成部分規(guī)章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊(cè)》的基礎(chǔ)上對(duì)以前各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行重新梳理，根據(jù)分公司業(yè)務(wù)管理實(shí)際，對(duì)在執(zhí)行過程中存在的問題進(jìn)行修改完善，對(duì)有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行修訂，達(dá)到與內(nèi)控要求相一致。
在今后的工作中，分公司將繼續(xù)按照公司的要求，結(jié)合自身的特點(diǎn)，以《手冊(cè)》為范本。在公司和分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照公司內(nèi)控處的統(tǒng)一部署，完善內(nèi)部控制，提高分公司經(jīng)營管理水平和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，為建設(shè)“國內(nèi)一流的跨國運(yùn)輸物流企業(yè)”做出積極貢獻(xiàn)。
內(nèi)控工作總結(jié)5
“驀然回首，欣喜萬分”。黨的十六大勝利召開，神舟五號(hào)飛船載人上天，國人無不歡欣鼓舞。我們畜牧局20xx年黨建工作在縣委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，始終堅(jiān)持以“三個(gè)代表”重要思想為指針，以服務(wù)三農(nóng)為宗旨，以牧業(yè)發(fā)展為第一要?jiǎng)?wù)，緊緊圍繞縣委的中心工作，突出抓好黨建促經(jīng)濟(jì)，抓好經(jīng)濟(jì)促發(fā)展，在歷年工作的基礎(chǔ)上，今年重點(diǎn)抓黨的思想教育和組織工作作風(fēng)建設(shè)，使牧業(yè)面貌煥然一新。
加強(qiáng)思想教育，完善黨建系列制度
搞好黨建，首先是黨的組織，要靠建立和完善有關(guān)黨建的'各種制度，今年我們將以前的有關(guān)制度進(jìn)行了一次認(rèn)真的整理，刪除了一些過時(shí)、不適應(yīng)的部分，結(jié)合畜牧自身實(shí)際，修訂了《黨建目標(biāo)責(zé)任制》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)實(shí)施細(xì)則》、《民主生活會(huì)制度》等制度，用制度規(guī)范一班人的言行，從領(lǐng)導(dǎo)干部自身做起，從點(diǎn)滴做起，嚴(yán)格執(zhí)行《廉政準(zhǔn)則》和《領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律“十不準(zhǔn)”》，在黨員中開展“講學(xué)習(xí)、講政治、講正氣、講奉獻(xiàn)”的活動(dòng)、“三評(píng)一促創(chuàng)五好”活動(dòng)，要求黨員干部要做到政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、經(jīng)濟(jì)廉、作風(fēng)硬、紀(jì)律嚴(yán)，努力營造清正廉潔的環(huán)境。
堅(jiān)持星期六學(xué)習(xí)日制度，主要學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”的有關(guān)論述，學(xué)習(xí)十六大報(bào)告和新《黨章》，大家通過討論，形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)，提高黨員、干部的思想政治水平，堅(jiān)持開展“三評(píng)一促創(chuàng)五好”活動(dòng)，努力爭創(chuàng)五好班子，使大家充分認(rèn)識(shí)新時(shí)期黨建工作的重要性和特點(diǎn)，以及搞好黨建工作的深遠(yuǎn)意義，要保持執(zhí)政黨的先進(jìn)性，就是要從每個(gè)黨員做起。抓黨建，就是保持黨的先進(jìn)性的必要措施之一。
強(qiáng)化基礎(chǔ)建設(shè)，為黨建注入生機(jī)活力
內(nèi)控工作總結(jié)6
一、完成XX年全系統(tǒng)會(huì)計(jì)決算的編制工作
年初，我處召開全系統(tǒng)財(cái)務(wù)決算布置會(huì)議，針對(duì)全系統(tǒng)XX年會(huì)計(jì)決算的有關(guān)具體要求進(jìn)行布置和培訓(xùn)。組織各級(jí)預(yù)算單位核對(duì)經(jīng)費(fèi)指標(biāo)、清理有關(guān)帳務(wù)。指導(dǎo)基層財(cái)務(wù)人員編制會(huì)計(jì)決算報(bào)表，組織財(cái)務(wù)人員會(huì)審匯編，準(zhǔn)確及時(shí)地完成了行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)決算、基本建設(shè)單位會(huì)計(jì)決算工作。
二、認(rèn)真執(zhí)行XX年部門預(yù)算
一是根據(jù)省財(cái)政廳下達(dá)的我系統(tǒng)XX年部門預(yù)算，一一進(jìn)行分解，批復(fù)下達(dá)全系統(tǒng)各級(jí)預(yù)算單位。
二是積極與財(cái)政部門協(xié)商爭取，將被省財(cái)政部門凍結(jié)的上年預(yù)算指標(biāo)結(jié)余申請(qǐng)回來，及時(shí)下達(dá)給基層各單位繼續(xù)使用。
三是組織執(zhí)行XX年預(yù)算，按月審核全系統(tǒng)各級(jí)預(yù)算單位用款計(jì)劃。
三、開展落實(shí)黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約十項(xiàng)要求專項(xiàng)工作
根據(jù)中共中央、國務(wù)院辦公廳《關(guān)于黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約若干問題的通知》精神以及省委、省政府的有關(guān)部署，我局在全系統(tǒng)范圍內(nèi)認(rèn)真開展落實(shí)厲行節(jié)約專項(xiàng)工作。省局專門成立了全系統(tǒng)厲行節(jié)約專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室設(shè)在我處。5月15日至25日為動(dòng)員部署階段，5月26日至6月15日為摸底統(tǒng)計(jì)階段，對(duì)XX年至XX年因公出國經(jīng)費(fèi)、車輛購置及運(yùn)行費(fèi)用支出、公務(wù)接待支出以及用水用電用油等情況進(jìn)行全面統(tǒng)計(jì)摸底。在此基礎(chǔ)上省財(cái)政廳提出相關(guān)經(jīng)費(fèi)壓減計(jì)劃。6月16日至10月底為落實(shí)檢查階段。通過全系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)摸底，省財(cái)政廳核定我局共壓減經(jīng)費(fèi)預(yù)算1258萬元，其中車輛購置及運(yùn)行費(fèi)用149萬元，公務(wù)接待25萬元，用電用水等日常公用經(jīng)費(fèi)157萬元，項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)833萬元，事業(yè)單位公用經(jīng)費(fèi)94萬元。
四、全面開展小金庫專項(xiàng)治理工作
為貫徹落實(shí)《中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)<關(guān)于深入開展小金庫治理工作的意見>的通知》精神，按照省委、省政府的統(tǒng)一部署，我局成立了全系統(tǒng)專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真組織全系統(tǒng)開展小金庫專項(xiàng)治理工作。領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作機(jī)構(gòu)設(shè)在我處，研究和制定全系統(tǒng)治理小金庫的專項(xiàng)工作實(shí)施方案，組織和指導(dǎo)全系統(tǒng)各級(jí)單位認(rèn)真開展小金庫專項(xiàng)治理工作。
6月9日在常州召開全省食品藥品監(jiān)督管理系統(tǒng)治理小金庫專項(xiàng)工作會(huì)議。會(huì)議傳達(dá)了中央和省委、省政府有關(guān)會(huì)議和文件精神，研究和具體部署全系統(tǒng)治理小金庫專項(xiàng)工作。要求全系統(tǒng)各級(jí)單位以高度的政治責(zé)任感切實(shí)做好治理小金庫工作，認(rèn)真開展自查自糾，要以這次治理小金庫為契機(jī)，進(jìn)一步提高全系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理和內(nèi)部審計(jì)工作水平。專門設(shè)立并公布了舉報(bào)電話和舉報(bào)郵箱，指定專人負(fù)責(zé)，確保件件有交待、事事有落實(shí)。切實(shí)保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益，對(duì)舉報(bào)有功的.單位和個(gè)人給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)。經(jīng)過全系統(tǒng)的認(rèn)真自查，絕大多數(shù)沒有發(fā)現(xiàn)小金庫的現(xiàn)象。只有個(gè)別單位發(fā)現(xiàn)小金庫現(xiàn)象，涉及金額六萬多元，主要是有關(guān)業(yè)務(wù)部門將會(huì)議培訓(xùn)的結(jié)余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財(cái)務(wù)管理。經(jīng)過本次自查自糾，已立即整改，全部收歸單位財(cái)務(wù)管理。
五、切實(shí)加強(qiáng)國有資產(chǎn)管理。
一是按照省財(cái)政廳的有關(guān)文件，向各單位下達(dá)資產(chǎn)清查結(jié)果批復(fù)，全系統(tǒng)資產(chǎn)處置累計(jì)金額1550萬元。同時(shí)明確要求各單位對(duì)資產(chǎn)清查中經(jīng)批準(zhǔn)處置的固定資產(chǎn)，必須統(tǒng)一移交至產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)進(jìn)行公開處置，不得自行變賣。二是組織進(jìn)行固定資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)培訓(xùn)班，在全系統(tǒng)推廣固定資產(chǎn)計(jì)算機(jī)管理軟件，逐步實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理的信息化、網(wǎng)絡(luò)化、程序化。三是嚴(yán)格固定資產(chǎn)特別是房產(chǎn)的處置，辦理淮安市局和淮安藥品檢驗(yàn)所現(xiàn)有辦公業(yè)務(wù)用房轉(zhuǎn)讓的立項(xiàng)申報(bào)、評(píng)估備案、交易委托等事宜。目前，上述房產(chǎn)正按照省財(cái)政廳的要求，在省產(chǎn)權(quán)交易中心及淮安市產(chǎn)權(quán)交易中心進(jìn)行公開轉(zhuǎn)讓。四是辦理了省局購置華陽大廈負(fù)一樓和六樓的契稅減免工作，節(jié)約經(jīng)費(fèi)約220萬元。
六、加強(qiáng)基本建設(shè)項(xiàng)目管理。
一是嚴(yán)把基本建設(shè)工程立項(xiàng)關(guān)。對(duì)申請(qǐng)立項(xiàng)的基本建設(shè)項(xiàng)目，實(shí)地調(diào)研，反復(fù)測算，多方比較，明確意見后提交黨組決策，并辦理了徐州醫(yī)藥學(xué)校新建教學(xué)樓項(xiàng)目的立項(xiàng)批復(fù)。二是繼續(xù)嚴(yán)格在建工程管理。對(duì)淮安、徐州、江都、泗陽等單位的基建項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地檢查，明確要求各建設(shè)單位嚴(yán)格執(zhí)行基本建設(shè)招投標(biāo)和政府采購的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)施工監(jiān)管，確保工程質(zhì)量。三是嚴(yán)格基本建設(shè)資金管理。在充分保證基本建設(shè)所需建設(shè)資金的同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)基本建設(shè)資金管理，嚴(yán)格執(zhí)行大額資金審批制度，嚴(yán)把工程資金支付關(guān)，不斷提高基本建設(shè)資金使用效益。四是嚴(yán)格基本建設(shè)審計(jì)。繼續(xù)對(duì)淮安市局、徐州市局的在建項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤審計(jì)，對(duì)宿豫、宜興、無錫藥檢所等單位的建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行竣工決算審計(jì)，共節(jié)約工程造價(jià)約150萬元。
七、繼續(xù)做好非稅收入和罰沒收入管理工作
一是加強(qiáng)票據(jù)日常管理，完成財(cái)政票據(jù)年度檢驗(yàn)工作。上半年，根據(jù)《省財(cái)政廳關(guān)于開展省級(jí)和駐寧中央單位XX年財(cái)政票據(jù)年檢工作的通知》文件要求，對(duì)XX年度全系統(tǒng)所使用的非稅收入一般繳款書、行政事業(yè)性收費(fèi)收據(jù)、行政事業(yè)單位結(jié)算憑證、社會(huì)團(tuán)體會(huì)費(fèi)統(tǒng)一收據(jù)等票據(jù)集中進(jìn)行了繳驗(yàn)，按時(shí)上報(bào)了相關(guān)表格。
二是完成了省直單位收費(fèi)年檢工作，同時(shí)和省物價(jià)局多次磋商《藥品生產(chǎn)企業(yè)許可證》和《藥品經(jīng)營企業(yè)許可證》收費(fèi)事項(xiàng)，并達(dá)成了初步意見。
三是完成罰沒收入管理情況調(diào)查。根據(jù)省財(cái)政廳要求，上半年對(duì)XX年以來全系統(tǒng)罰沒收入管理情況進(jìn)行調(diào)查，按時(shí)報(bào)送了相關(guān)調(diào)查表，對(duì)近年來罰沒收入的規(guī)模、收繳模式以及罰沒物資管理等情況進(jìn)行了匯總分析，提出了目前罰沒收入管理中存在的問題及原因。
八、做好政府采購工作
一是嚴(yán)格按照政府采購的有關(guān)要求進(jìn)行政府采購，協(xié)助各單位進(jìn)行日常政府采購工作，解答各單位政府采購工作中遇到的難題，并及時(shí)與省財(cái)政廳政府采購管理處、省政府采購中心、省級(jí)機(jī)關(guān)采購中心溝通協(xié)調(diào)，解決各單位采購中遇到的一些難題，有效地提高了采購效率、縮短了采購時(shí)間、節(jié)約了采購資金，確保各單位的采購工作順利進(jìn)行。
二是參加省財(cái)政廳舉辦的gpa培訓(xùn)，認(rèn)真研究gpa相關(guān)政策，收集相關(guān)資料，為完成《省級(jí)部門gpa主要研究課題及任務(wù)分工》所涉及的任務(wù)做好準(zhǔn)備。
下半年，我們將重點(diǎn)抓好以下兩項(xiàng)工作：
一、繼續(xù)認(rèn)真編制好XX年部門預(yù)算
XX年的部門預(yù)算編制工作從8月份起又即將開始啟動(dòng)，我們將繼續(xù)一如繼往地作為頭等大事來抓，竭盡全力、努力爭取經(jīng)費(fèi)總盤子。組織各級(jí)財(cái)務(wù)人員認(rèn)真、科學(xué)地編制好明年部門預(yù)算。同時(shí)，針對(duì)體制變化的新情況，認(rèn)真做好研究和應(yīng)對(duì)，從長計(jì)議，精心安排。
二、組織開展治理小金庫重點(diǎn)檢查。
在專項(xiàng)治理小金庫自查自糾的基礎(chǔ)上，下半年，我處將組織開展重點(diǎn)檢查。重點(diǎn)檢查的內(nèi)容主要包括規(guī)范津補(bǔ)貼、單位經(jīng)營性資產(chǎn)管理、節(jié)約和控制行政成本支出、銀行帳戶管理、行政事業(yè)票據(jù)的使用和管理等方面。針對(duì)治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題，制定和落實(shí)整改措施，做到資金資產(chǎn)處理到位、違紀(jì)責(zé)任人員處理到位。同時(shí)，深入剖析產(chǎn)生問題的原因，完善制度，強(qiáng)化源頭治理，建立和完善防治小金庫的長效機(jī)制。
內(nèi)控工作總結(jié)7
從20xx年初，公路煤炭銷售體制改革后，壽陽公司通過近幾年的積極探索，大膽嘗試，在不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，逐步完善了公路煤炭貿(mào)易業(yè)務(wù)各類流程制度。具體到各個(gè)環(huán)節(jié)上：在采購和銷售環(huán)節(jié)，相關(guān)部門和人員必須嚴(yán)格執(zhí)行公司制定的業(yè)務(wù)流程，并簽訂由專業(yè)法律顧問把關(guān)審核的合同。采購合同或銷售合同中，從煤質(zhì)、價(jià)格、交（提）貨方式、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)及方法、結(jié)算方式及結(jié)算期限、解決合同糾紛的方式、違約責(zé)任追究及客戶資信等事項(xiàng)進(jìn)行了約定。
20xx年，在認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)公司、壽陽公司關(guān)于三道風(fēng)險(xiǎn)防控體系的文件精神上，市場部積極開展了各項(xiàng)細(xì)致有效的工作。全體干部職工建言獻(xiàn)策，結(jié)合實(shí)際情況整理歸納并形成了直觀的涵蓋購銷倉儲(chǔ)物流等所有節(jié)點(diǎn)的'流程圖。按照流程圖一一對(duì)應(yīng)，找到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并進(jìn)行改正，確保每一個(gè)重要環(huán)節(jié)都有責(zé)任人，否則，很難落實(shí)具體哪一個(gè)人，更難落實(shí)到客戶。因此，我們進(jìn)一步深化了內(nèi)控體制建設(shè)：
1、完善內(nèi)部崗位體系，把各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行細(xì)致的過程與責(zé)權(quán)劃分。通過崗位細(xì)化與分離，使各個(gè)崗位的職、責(zé)、權(quán)得以明確與落實(shí)，法務(wù)部負(fù)責(zé)核查每筆業(yè)務(wù)的正確性、完整性以及真實(shí)性，同時(shí)查找其中的違規(guī)、差錯(cuò)。
2、為了最大限度滿足客戶的需求，適應(yīng)市場競爭形勢，業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與擴(kuò)展是發(fā)展的必經(jīng)之路。為了最大限度避免由此所帶來的風(fēng)險(xiǎn)因素，在進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新與擴(kuò)展的時(shí)候，還要配套性的健全、完善風(fēng)險(xiǎn)管控制度以及補(bǔ)救制度，以彌補(bǔ)在創(chuàng)新之初因操作不規(guī)范帶來風(fēng)險(xiǎn)。
3、強(qiáng)化對(duì)客戶的分析力度，對(duì)貿(mào)易行為進(jìn)行規(guī)范。通過與客戶的一般接觸和公共資料中，我們很容易獲得客戶的表面特征、市場狀況、經(jīng)營管理狀況等外在的客觀情況，同時(shí)，我們強(qiáng)化了格外關(guān)注客戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的意識(shí)。
4、合理調(diào)配內(nèi)部資源，提高內(nèi)部控制系統(tǒng)的預(yù)警、識(shí)別、度量、控制水平和對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)管理的抵御能力；進(jìn)一步整合內(nèi)部控制體系，利用信息管理系統(tǒng)，整合業(yè)務(wù)和信息流程，使整個(gè)內(nèi)部控制系統(tǒng)的信息得到共享，逐步實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)相關(guān)信息一次性處理和實(shí)時(shí)共享，提高財(cái)務(wù)判斷能力；建立嚴(yán)密完整的分級(jí)授權(quán)體系，對(duì)不同重要程度的業(yè)務(wù)進(jìn)行不同層次的業(yè)務(wù)授權(quán)。
5、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，管理辦法、操作流程，堅(jiān)決杜絕以習(xí)慣代替制度，以感情代替規(guī)章，以信任代替紀(jì)律的陋習(xí)，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從經(jīng)營理念、全面風(fēng)險(xiǎn)控制、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)控制人人有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
內(nèi)控工作總結(jié)8
xx銀行按xx銀保監(jiān)分局關(guān)于開展銀行保險(xiǎn)業(yè)案件防控和內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)排查的通知要求，對(duì)照排查清單，對(duì)各網(wǎng)認(rèn)真開展排查工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、信貸管理方面
�。ㄒ唬┕芾頇C(jī)制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺(tái)部門（授信經(jīng)營部門）的高管同分管中后臺(tái)部門（授信管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等）的高管分離。授信管理部門為信貸管理部，配置有xx名獨(dú)立審查人，負(fù)責(zé)各網(wǎng)點(diǎn)的授信調(diào)查工作。三條線人員崗位已經(jīng)設(shè)置為互斥；不在既客戶經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或基層社有權(quán)簽批人的情況。
�。ǘ⿲徟跈�(quán)。xx銀行不在在超授權(quán)審批授信、化整為零規(guī)避審批權(quán)限審批授信等情況，紙質(zhì)授權(quán)書的內(nèi)容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的'控制保持一致。
�。ㄈ⿳徫宦穆殹x銀行審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）能做到保持獨(dú)立性，能夠做到獨(dú)立發(fā)表審查意見不受任何人干預(yù)；召開貸審會(huì)時(shí)，貸審會(huì)主任在末位發(fā)言，不對(duì)各位參會(huì)委員進(jìn)行引導(dǎo)，不把自己的表決結(jié)果先告知各位委員，并當(dāng)場宣布表決結(jié)果；有權(quán)簽批人能遵循對(duì)審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或貸審會(huì)已否決的授信事項(xiàng)；客戶經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權(quán)限內(nèi)的額度提用，經(jīng)過信貸部的審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或風(fēng)險(xiǎn)部的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行審核，超基層行審批權(quán)限的額度提用，由風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面
�。ㄒ唬┐魩ず虽N。xx銀行呆帳核銷工作嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)政部《金融企業(yè)呆帳核銷管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷管理實(shí)施辦法。
通過自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授呆帳核銷權(quán)限、突破核銷條件，違規(guī)核銷的行為、向尚未結(jié)清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為，xx銀行賬銷案存資產(chǎn)債權(quán)的訴訟時(shí)效、擔(dān)保時(shí)效、查封凍結(jié)時(shí)效得到及時(shí)維護(hù).
（二）以物抵債方面。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬元,經(jīng)查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權(quán)的權(quán)利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價(jià)格虛高，抵入價(jià)格與當(dāng)時(shí)同區(qū)域、同類型資產(chǎn)價(jià)格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專人（部門）負(fù)責(zé)管理，進(jìn)行保管或經(jīng)營，并明確職責(zé)，每月進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，確保賬實(shí)相符，物品完好無損，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務(wù)處理。
�。ㄈ┡哭D(zhuǎn)讓方面，xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓，涉及xx戶xx筆金額xx萬元，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，無按規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓賣方盡職調(diào)查工作實(shí)施細(xì)則x》并成立了盡調(diào)、估值、竟價(jià)及批量轉(zhuǎn)讓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內(nèi)外部評(píng)估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報(bào)上級(jí)銀行批準(zhǔn)后進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開競價(jià)后產(chǎn)生，本次轉(zhuǎn)讓流程、程序符合符合財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)管理辦法的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、相關(guān)債權(quán)檔案資產(chǎn)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)至資產(chǎn)受讓方。
內(nèi)控工作總結(jié)9
20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。
在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
�。ㄒ唬┕緱l線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
20xx年以來，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下：
一認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀價(jià)值觀。
銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。
業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)在操作細(xì)節(jié)上，就把流程制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。
通過這一年來的案件防范分析會(huì)，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋�(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的'正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。
明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開展要在健康合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯(cuò)誤，因?yàn)樽约旱倪^分“靈活”，因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
內(nèi)控工作總結(jié)10
按照財(cái)政部印發(fā)的《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》，以及長嶺縣貫徹實(shí)施《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》工作方案的要求，為進(jìn)一步提高我局內(nèi)部管理水平，規(guī)范內(nèi)部控制，加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)，我局對(duì)本單位的內(nèi)部控制進(jìn)行了全面的梳理，并進(jìn)行了適當(dāng)?shù)脑u(píng)價(jià)。現(xiàn)將有關(guān)貫徹實(shí)施情況報(bào)告如下：
一、準(zhǔn)備工作
繼三月中旬，縣財(cái)政局組織召開全縣貫徹實(shí)施行政事業(yè)單位內(nèi)控規(guī)范動(dòng)員大會(huì)，對(duì)全縣貫徹實(shí)施《內(nèi)控規(guī)范》工作做動(dòng)員部署后，我局制定了長嶺縣衛(wèi)生局貫徹實(shí)施《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》工作方案，成立了貫徹實(shí)施行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施、協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本局貫徹實(shí)施內(nèi)控工作方案、協(xié)調(diào)解決重大事項(xiàng)、監(jiān)督指導(dǎo)工作開展。
二、貫徹實(shí)施《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》目標(biāo)和原則
（一）內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則
1、內(nèi)部控制的目標(biāo)
內(nèi)部控制是由行政事業(yè)單位的領(lǐng)導(dǎo)層和全體職工實(shí)施的、旨在提高行政事業(yè)單位管理服務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)單位可持續(xù)、健康發(fā)展，維護(hù)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公眾利益，實(shí)現(xiàn)行政事業(yè)單位管理服務(wù)目標(biāo)所制定的政策和程序。
我局內(nèi)部控制的目標(biāo)是：
�。�1）合法性——管理和服務(wù)活動(dòng)的合法合規(guī)
（2）安全性——資產(chǎn)安全
（3）可靠性——財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)、完整
�。�4）效率性——提高管理服務(wù)的效率和效果
�。�5）風(fēng)險(xiǎn)防范——排除障礙實(shí)現(xiàn)單位發(fā)展戰(zhàn)略
2、我局建立與實(shí)施內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則
（1）全面性原則
內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項(xiàng)。因?yàn)椋趦?nèi)部控制程序的所有環(huán)節(jié)中，有一個(gè)環(huán)節(jié)沒有發(fā)揮作用，所有起作用的環(huán)節(jié)，也會(huì)變得無用。
（2）重要性原則
內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。行業(yè)、規(guī)模、性質(zhì)、所處地域、組織形式等不同，高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域不同。內(nèi)部控制不能防范所有風(fēng)險(xiǎn)，但要關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，防范顛覆性風(fēng)險(xiǎn)。
（3）制衡性原則
內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營效率。內(nèi)部控制的核心思想是權(quán)力平衡，制約對(duì)象是權(quán)力，權(quán)力分配合理，約束適當(dāng)是內(nèi)部控制的難點(diǎn)。內(nèi)部控制過于復(fù)雜會(huì)影響效率，風(fēng)險(xiǎn)大的業(yè)務(wù)，首先是防范風(fēng)險(xiǎn)，其次才是兼顧運(yùn)營效率。
�。�4）適應(yīng)性原則
內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與行政事業(yè)單位的規(guī)模、競爭狀況和風(fēng)險(xiǎn)水平等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時(shí)加以調(diào)整。內(nèi)部控制不能拷貝，也不能克隆。別人的成功經(jīng)驗(yàn)，拿過來不一定能用。行政事業(yè)單位發(fā)展的不同階段、外部環(huán)境的變化、戰(zhàn)略目標(biāo)
的調(diào)整等，內(nèi)部控制要隨之變動(dòng)。
（5）成本效益原則
內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn)有效控制。 內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)和運(yùn)行受制于成本與效益原則。成本小于效益，是任何理性的管理活動(dòng)都必須遵循的法則。
3、建立與實(shí)施內(nèi)部控制應(yīng)包括的要素：
�。�1）內(nèi)部環(huán)境——是行政事業(yè)單位實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。
�。�2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估——是行政事業(yè)單位及時(shí)識(shí)別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動(dòng)中與實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。
�。�3）控制活動(dòng)——是行政事業(yè)單位根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施、政策和方法，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)。
�。�4）信息與溝通——是行政事業(yè)單位及時(shí)、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，并在行政事業(yè)單位內(nèi)部、單位與外部之間進(jìn)行有效溝通。
�。�5）內(nèi)部監(jiān)督——是行政事業(yè)單位對(duì)內(nèi)部控制建立與實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，應(yīng)當(dāng)及時(shí)加以改進(jìn)。
三、當(dāng)前行政事業(yè)單位內(nèi)部控制存在的主要問題
1.費(fèi)用支出缺乏有效控制
行政事業(yè)單位對(duì)于行政經(jīng)費(fèi)的支出，特別是招待費(fèi)、辦公費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、水電費(fèi)等，普遍缺乏嚴(yán)格的控制標(biāo)準(zhǔn)；即使制定了內(nèi)部經(jīng)費(fèi)開支標(biāo)準(zhǔn)，但仍較多采用實(shí)報(bào)實(shí)銷制。
2.固定資產(chǎn)控制薄弱
實(shí)行政府集中采購制度以后，行政事業(yè)單位固定資產(chǎn)的購置得到了有效控制，但使用管理仍缺乏相關(guān)的內(nèi)部控制，重購輕管現(xiàn)象比較普遍。如未按規(guī)定建立起定期財(cái)產(chǎn)盤點(diǎn)制度，購置的固定資產(chǎn)未能及時(shí)登記入賬，未登記固定資產(chǎn)明細(xì)賬和實(shí)物卡片，責(zé)任不明確等，導(dǎo)致資產(chǎn)賬實(shí)不符及資產(chǎn)流失。
3.財(cái)務(wù)管理弱化
財(cái)務(wù)部門的工作限于記賬、算賬、報(bào)賬，與業(yè)務(wù)控制脫節(jié)，對(duì)單位重要事項(xiàng)的決策、實(shí)施過程和結(jié)果均不了解，未能對(duì)業(yè)務(wù)部門實(shí)施必要的財(cái)務(wù)控制和監(jiān)督。票據(jù)管理不到位。未建立定期或不定期抽查制度，出現(xiàn)延期上繳收入，挪用公款問題；對(duì)使用后票據(jù)未能及時(shí)辦理交驗(yàn)、核銷，容易導(dǎo)致收入不入賬、私設(shè)“小金庫”等問題。
4.崗位設(shè)置不夠合理
由于多種原因，一些單位崗位安排不盡合理，存在一人多崗、不相容崗位兼職現(xiàn)象。記賬人員、保管人員、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)決策人員及經(jīng)辦人員沒有很好的分離制約，存在出納兼復(fù)核、采購兼保管等現(xiàn)象，出現(xiàn)管理漏洞。
5.預(yù)算控制比較薄弱
首先是沒有預(yù)算或預(yù)算編制比較粗糙，部門預(yù)算的編制一般根據(jù)當(dāng)年財(cái)政狀況、上年收支、預(yù)算單位自身的特點(diǎn)和業(yè)務(wù)進(jìn)行核定，沒有細(xì)化到具體項(xiàng)目，預(yù)算支出達(dá)不到逐筆進(jìn)行核定的要求。其次是預(yù)算剛性不夠，預(yù)算的計(jì)劃性、科學(xué)性不強(qiáng)，預(yù)算調(diào)整追加較為頻繁，資金使用缺乏預(yù)見性，削弱了預(yù)算的約束控制力。
四、行政事業(yè)單位內(nèi)部控制薄弱的主要原因
1. 內(nèi)部控制觀念淡薄
良好的內(nèi)部控制意識(shí)是內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)完善和有效運(yùn)行的基本前提。但一
些單位的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)內(nèi)部控制制度重要性的認(rèn)識(shí)還不到位，內(nèi)控意識(shí)不強(qiáng)，重發(fā)展、輕控制，對(duì)內(nèi)部控制知識(shí)缺乏基本了解，把內(nèi)部控制看成僅是財(cái)務(wù)部門的事。
2.內(nèi)部控制制度不完善
財(cái)政部制定的《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范》主要是針對(duì)企業(yè)的，對(duì)行政事業(yè)單位的適用性較差；有的單位雖然制定了一系列內(nèi)控制度，但未能嚴(yán)格執(zhí)行，對(duì)制度的執(zhí)行及效果缺乏必要的監(jiān)督，導(dǎo)致有章不循、違章不究，內(nèi)部控制制度未能發(fā)揮應(yīng)有的作用。
3.信息與溝通銜接不夠
行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)集中核算后，由會(huì)計(jì)核算中心對(duì)行政事業(yè)單位集中辦理會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督業(yè)務(wù)，由于會(huì)計(jì)主體單位與核算部門不一致，雙方溝通銜接不夠，極易形成賬物分離的資產(chǎn)管理現(xiàn)狀，造成核算中心管賬不管物、核算單位管物不管賬、賬物不符的問題，影響單位內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施。
4.管理人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應(yīng)內(nèi)部控制工作的需要
管理人員競爭意識(shí)差，缺乏創(chuàng)新精神，業(yè)務(wù)素質(zhì)難以滿足實(shí)施內(nèi)部控制和監(jiān)督的要求。
5.外部監(jiān)督對(duì)單位內(nèi)部控制健全性和有效性的監(jiān)督檢查不夠
目前作為行政事業(yè)單位主要外部監(jiān)督力量的財(cái)政、審計(jì)部門，大多偏重于對(duì)單位財(cái)政資金的運(yùn)用是否合法、合規(guī)進(jìn)行監(jiān)督，較少對(duì)被審計(jì)單位是否建立有效的內(nèi)部控制制度以及有效執(zhí)行加以實(shí)質(zhì)性檢查。缺少有效的外部監(jiān)督，使行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度體系完善失去外部推動(dòng)力和約束機(jī)制。
五、我局實(shí)施行政事業(yè)單位內(nèi)部控制情況
�。ㄒ唬┛刂骗h(huán)境
任何行政事業(yè)單位的控制活動(dòng)都存在于一定的控制環(huán)境之中，控制環(huán)境的好壞直接影響到行政事業(yè)單位內(nèi)部控制的貫徹和執(zhí)行以及管理服務(wù)目標(biāo)及整體戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。在COSO報(bào)告《內(nèi)部控制——整體框架》的內(nèi)部控制五要素中，控制環(huán)境被放在了第一的位子上，它作為推動(dòng)單位發(fā)展的動(dòng)力，是所有其他內(nèi)控組成部分的基礎(chǔ)和核心。它對(duì)行政事業(yè)單位內(nèi)部控制的建立和實(shí)施有重大影響，其好壞直接決定了行政事業(yè)單位內(nèi)部控制整體框架實(shí)施的效果。
1、操守和價(jià)值觀
誠信和道德價(jià)值觀念是控制環(huán)境的重要組成部分，影響到重要業(yè)務(wù)流程的設(shè)計(jì)和運(yùn)行。內(nèi)部控制的有效性直接依賴于負(fù)責(zé)創(chuàng)建、管理和監(jiān)控內(nèi)部控制的人員的誠信和道德價(jià)值觀念。單位是否存在道德行為規(guī)范，以及這些規(guī)范如何在單位內(nèi)部得到溝通和落實(shí)，決定了是否能產(chǎn)生誠信和道德的行為
�。�1）.領(lǐng)導(dǎo)的操守和價(jià)值觀具有杠桿作用
誠信的原則和道德價(jià)值觀，主要取決于單位負(fù)責(zé)人。嚴(yán)格一致地保持誠信行為和道德標(biāo)準(zhǔn)，任何人不得凌駕于內(nèi)部控制制度之上。負(fù)責(zé)人要以身作則，并傳達(dá)給全體職工。
（2）.制定行為準(zhǔn)則和其他原則
明確可以接受的商業(yè)行為，利益沖突的處理方式，員工行為的道德標(biāo)準(zhǔn)并確保這些準(zhǔn)則和原則的有效執(zhí)行。對(duì)員工精神規(guī)范、儀容儀表、工作紀(jì)律、待人接物、環(huán)境衛(wèi)生以及組織管理及違反守則的處理辦法等方面做出規(guī)定。
可通過標(biāo)語、宣傳冊(cè)、培訓(xùn)等手段，推動(dòng)內(nèi)部員工對(duì)單位理念的理解和接受，使員工理解和把握單位文化和管理理念。
（3）.處罰規(guī)定
對(duì)于背離單位政策和程序，違反行為準(zhǔn)則的行為，能夠采取補(bǔ)救施。保證這些措施被單位員工所知悉。
（4）.管理者對(duì)干涉正常程序或凌駕制度行為的態(tài)度
應(yīng)一貫重視管理者對(duì)于干涉正常程序或越權(quán)行為的態(tài)度。
�。�5）.面臨不現(xiàn)實(shí)的'目標(biāo)的壓力
管理層在制定關(guān)鍵績效指標(biāo)時(shí)，要考慮適當(dāng)，過高的不現(xiàn)實(shí)的目標(biāo)會(huì)導(dǎo)致員工喪失積極性和舞弊。
2、管理哲學(xué)和經(jīng)營風(fēng)格
單位管理者的觀念、方式和風(fēng)格，通常會(huì)從三個(gè)方面極大地影響控制環(huán)境：第一、管理者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度和控制風(fēng)險(xiǎn)的方法；第二、為實(shí)現(xiàn)預(yù)算和其他財(cái)務(wù)及經(jīng)營目標(biāo)，對(duì)內(nèi)部控制的重視程度；第三、管理者對(duì)會(huì)計(jì)報(bào)表所持的態(tài)度和所采取的行動(dòng)。
（1）管理層的主導(dǎo)作用
管理層負(fù)責(zé)單位管理服務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作以及管理策略和程序的制定、執(zhí)行與監(jiān)督�？刂骗h(huán)境的每個(gè)方面在很大程度上都受管理層采取的措施和作出決策的影響，在管理層以一個(gè)或少數(shù)幾個(gè)人為主時(shí)，管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格對(duì)內(nèi)部控制的影響尤為突出。
（2）管理理念
管理層的理念包括管理層對(duì)內(nèi)部控制的理念，即管理層對(duì)內(nèi)部控制以及對(duì)具體控制實(shí)施環(huán)境的重視程度。管理層對(duì)內(nèi)部控制的重視，將有助于控制的有效執(zhí)行。本單位負(fù)責(zé)人如果不重視內(nèi)部控制，甚至反對(duì)內(nèi)部控制，那么該單位的內(nèi)部控制制度就是紙上談兵，就是一句空話。
衡量管理層對(duì)內(nèi)部控制重視程度的重要標(biāo)準(zhǔn)，是管理層收到有關(guān)內(nèi)部控制弱點(diǎn)及違規(guī)事件的報(bào)告時(shí)是否作出適當(dāng)反應(yīng)。管理層及時(shí)地下達(dá)糾弊措施，表明他們對(duì)內(nèi)部控制的重視，也有利于加強(qiáng)本單位內(nèi)部的控制意識(shí)。
�。�3）管理層的經(jīng)營風(fēng)格
管理層的經(jīng)營風(fēng)格是指管理層所能接受的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)。
管理哲學(xué)和經(jīng)營風(fēng)格通常對(duì)企業(yè)有普遍深入的影響。這些影響是無形的，但可以找到一些積極和消極的標(biāo)志。
3、文化建設(shè)
文化建設(shè)是行政事業(yè)單位的靈魂，是推動(dòng)行政事業(yè)單位發(fā)展的不竭動(dòng)力。它包含著非常豐富的內(nèi)容，其核心是行政事業(yè)單位的精神和價(jià)值觀。這里的價(jià)值觀不是泛指行政事業(yè)單位管理中的各種文化現(xiàn)象，而是行政事業(yè)單位中的員工在從事工作與管理中所持有的價(jià)值觀念。
行政事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)重視文化建設(shè)在實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略中不可或缺的作用，加大投入力度，健全保障機(jī)制，防止和避免形式主義。單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略和自身特點(diǎn)，總結(jié)優(yōu)良傳統(tǒng)，挖掘文化底蘊(yùn)，提煉核心價(jià)值，確定文化建設(shè)的目標(biāo)和內(nèi)容。 單位主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在文化建設(shè)中發(fā)揮主導(dǎo)作用，以自身的優(yōu)秀品格和腳踏實(shí)地的工作作風(fēng)帶動(dòng)影響整體團(tuán)隊(duì)，共同營造積極向上的文化環(huán)境。行政事業(yè)單位員工應(yīng)當(dāng)遵守員工行為守則，忠于職守，勤勉盡責(zé)。
行政事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)建立文化評(píng)估制度，分析總結(jié)文化在單位發(fā)展中的積極作用，研究發(fā)現(xiàn)不利于單位發(fā)展的文化因素，及時(shí)采取措施加以改進(jìn)。單位文化評(píng)
估，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注單位核心價(jià)值的員工認(rèn)同感、品牌的社會(huì)認(rèn)可度、參與各種文化的融合，以及員工對(duì)單位未來發(fā)展的信心。
�。ǘ� 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是行政事業(yè)單位及時(shí)識(shí)別、系統(tǒng)分析管理服務(wù)活動(dòng)中與實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，并合理確定風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略。風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果是風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素，風(fēng)險(xiǎn)因素是風(fēng)險(xiǎn)形成的必要條件，是風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和存在的前提。
行政事業(yè)單位的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序應(yīng)該考慮相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的跡象，可能影響單位目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的外部和內(nèi)部因素，并且這些程序應(yīng)該分析風(fēng)險(xiǎn)，并且提供一個(gè)管理風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)
源于風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)控制三大部份。
風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性，受多種事件發(fā)生的概率所決定。因此，預(yù)測和防范有一定難度。追求風(fēng)險(xiǎn)與收益的均衡優(yōu)化。
1、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)
內(nèi)部控制是為實(shí)現(xiàn)組織的目標(biāo)，因而，風(fēng)險(xiǎn)控制是為實(shí)現(xiàn)組織的目標(biāo)服務(wù)的。行政事業(yè)單位要根據(jù)管理和服務(wù)要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，評(píng)估影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，分析原因。
為有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制，我局組織相關(guān)人員按一定程序組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì)工作。風(fēng)險(xiǎn)控制組織實(shí)施的流程是：①制定風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃；②風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)；③風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；④風(fēng)險(xiǎn)管理策略方案選擇；⑤風(fēng)險(xiǎn)管理策略實(shí)施；⑥風(fēng)險(xiǎn)管理策略實(shí)施評(píng)價(jià)。
2、風(fēng)險(xiǎn)承受能力
行政事業(yè)單位開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識(shí)別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。風(fēng)險(xiǎn)承受度是行政事業(yè)單位能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限度，包括整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力和業(yè)務(wù)層面的可接受風(fēng)險(xiǎn)水平。
完全規(guī)避各種風(fēng)險(xiǎn)是不可能的，這種認(rèn)識(shí)不符合辯證思維。因而，行政事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)評(píng)價(jià)單位的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以確定當(dāng)外部或內(nèi)部因素變化帶來風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，哪些風(fēng)險(xiǎn)是可以承受的，哪些風(fēng)險(xiǎn)必須規(guī)避和防范。
風(fēng)險(xiǎn)承受能力與行政事業(yè)單位管理服務(wù)活動(dòng)的性質(zhì)、社會(huì)影響、權(quán)利責(zé)任、經(jīng)濟(jì)后果、客戶評(píng)價(jià)等相關(guān)。工作性質(zhì)特殊、社會(huì)影響大、經(jīng)濟(jì)后果嚴(yán)重的單位，風(fēng)險(xiǎn)承受能力小，反之，風(fēng)險(xiǎn)承受能力可能大一些。
單位規(guī)模比較大、資源實(shí)力強(qiáng)、法律法規(guī)懲罰力度小的行政事業(yè)單位，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較大。反之，風(fēng)險(xiǎn)承受能力可能小一些。
風(fēng)險(xiǎn)承受能的評(píng)價(jià)取決于風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失與規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)所發(fā)生的支出或成本相關(guān)，包括經(jīng)濟(jì)成本、社會(huì)成本、政治成本等
3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)大小的程序。行政事業(yè)單位的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估程序應(yīng)該考慮相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的跡象，包括管理層面和服務(wù)活動(dòng)層面。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估程序應(yīng)該考慮可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的外部和內(nèi)部因素，并且應(yīng)該分析風(fēng)險(xiǎn)，提供
內(nèi)控工作總結(jié)11
xxxx年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署�，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的`內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
內(nèi)控工作總結(jié)12
一個(gè)月來，在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下，我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20xx年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法(20xx年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí)，我對(duì)于銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控在思想上有了進(jìn)一步的提高，對(duì)《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細(xì)的了解，對(duì)照我的崗位職責(zé)，對(duì)于與我息息相關(guān)的各項(xiàng)條例有了比較明確的認(rèn)識(shí)，對(duì)于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲(chǔ)蓄與ATM業(yè)務(wù)，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對(duì)公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認(rèn)識(shí)和體會(huì)，另外對(duì)于管理人員失職行為，金融市場業(yè)務(wù)，人力資源管理，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認(rèn)識(shí)，下面是我對(duì)這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會(huì)：
市行開展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動(dòng)后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項(xiàng)《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到，處理辦法為我們中國銀行前進(jìn)發(fā)展的起著保駕護(hù)航的作用，是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時(shí)我也深切的感受到，作為一名中行的.員工，一定要處處以《處理辦法》上各項(xiàng)規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。
近年來，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認(rèn)同各項(xiàng)規(guī)章制度，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失。因此，我們更應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻體會(huì)《處理辦法》的各項(xiàng)條例，強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，把握好風(fēng)險(xiǎn)控制。
通過這次學(xué)習(xí)，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：一是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。二是對(duì)自己的崗位要充滿熱情，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè)，努力工作，忠于職守，做一名有責(zé)任心的員工，踏踏實(shí)實(shí)工作，清清白白做人，做一個(gè)克于律己的中行人。
內(nèi)控工作總結(jié)13
一、20xx年工作總結(jié)
（一）內(nèi)部控制
1.召開年度內(nèi)控工作會(huì)議。安排部署20xx年內(nèi)控工作，提出建立內(nèi)控例會(huì)機(jī)制，為各個(gè)部門提供內(nèi)部溝通交流平臺(tái)，發(fā)揮內(nèi)控部門溝通協(xié)調(diào)作用。
2.開展《20xx版內(nèi)控手冊(cè)》識(shí)別、培訓(xùn)。對(duì)我廠內(nèi)控流程及實(shí)施證據(jù)適用性進(jìn)行全面梳理確認(rèn)，對(duì)內(nèi)控流程及相對(duì)應(yīng)的實(shí)施證據(jù)進(jìn)行識(shí)別、培訓(xùn)，確保內(nèi)控體系管理完整、準(zhǔn)確、有效，形成“內(nèi)控流程梳理確認(rèn)表”和“實(shí)施證據(jù)表單識(shí)別表”，共識(shí)別適用流程508個(gè)（包括新增流程30個(gè)），統(tǒng)一證據(jù)表單126個(gè)。
3.每季度召開內(nèi)控季度例會(huì)。全年共計(jì)召開內(nèi)控例會(huì)3次，利用季度例會(huì)對(duì)每季度內(nèi)控工作進(jìn)行總結(jié)通報(bào)，對(duì)各類測試中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析梳理，根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，邀請(qǐng)專業(yè)部門進(jìn)行專項(xiàng)業(yè)務(wù)講解。20xx年財(cái)務(wù)科進(jìn)行了“預(yù)提費(fèi)用”相關(guān)流程的講解，對(duì)物資供應(yīng)站上報(bào)的關(guān)于物資暫估、無計(jì)劃等方面的34個(gè)問題，經(jīng)過與財(cái)務(wù)、鉆井等業(yè)務(wù)部門及基層單位的一一對(duì)接核實(shí)，在會(huì)上做了專門回復(fù)，屬于暫估的問題，按要求提供單據(jù)，財(cái)務(wù)上進(jìn)行暫估處理；對(duì)于無計(jì)劃采購的物資，生產(chǎn)應(yīng)急審批手續(xù)要健全，及時(shí)補(bǔ)充控制措施。
4.迎檢內(nèi)控測試。20xx年，共迎接各級(jí)內(nèi)控測試5次，包括外部審計(jì)測試1次、季度測試1次、專項(xiàng)測試2次，自我評(píng)價(jià)測試1次.
�。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)管理
1.開展風(fēng)險(xiǎn)損失事件收集工作。全年共計(jì)開展3次，共計(jì)收集風(fēng)險(xiǎn)損失事件8個(gè)。
2.開展20xx年風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)各編制工作。
3.開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。20xx年下發(fā)了新的風(fēng)險(xiǎn)管理考核標(biāo)準(zhǔn)，二級(jí)單位同樣按標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，要求把風(fēng)險(xiǎn)管理考核標(biāo)準(zhǔn)納入單位領(lǐng)導(dǎo)班子的業(yè)績考核中，同時(shí)明確考核事項(xiàng)與量化打分標(biāo)準(zhǔn)，特別是風(fēng)險(xiǎn)損失事件上報(bào)及風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編寫，如實(shí)如期完成，不得漏報(bào)、瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)損失事件，在內(nèi)控例會(huì)上，進(jìn)行了考核標(biāo)準(zhǔn)的專項(xiàng)宣貫，并開展了風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)的培訓(xùn)，講解了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估的方法，風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定與風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編制等內(nèi)容，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
二、20xx年工作思路
�。ㄒ唬﹥�(nèi)控部分
1.持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。開展20xx年《內(nèi)控手冊(cè)》識(shí)別、培訓(xùn)，要求業(yè)務(wù)科室流程識(shí)別、宣貫到崗位，并全面梳理流程表單，規(guī)范表單填制，促進(jìn)內(nèi)控基礎(chǔ)管理水平的'提升。
2.持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控例會(huì)制度。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，及時(shí)分析總結(jié)各類測試中發(fā)現(xiàn)的問題，從對(duì)結(jié)果的關(guān)注向?qū)^程的管控延展，從增加補(bǔ)充控制措施、取得齊全的實(shí)施證據(jù)等方面，提示有關(guān)部門，從意識(shí)、溝通及銜接等方面，改進(jìn)目前存在的問題。20xx年將擴(kuò)大各業(yè)務(wù)部門參與程度，選取業(yè)務(wù)鏈條長，參與部門多的業(yè)務(wù)流程，請(qǐng)業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行操作講解，更進(jìn)一步發(fā)揮牽頭部門的作用。
3.持續(xù)靠實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。各部門和單位圍繞廠生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)開展重大及重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；按照實(shí)用性、可操作性原則，確定風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)、措施和責(zé)任，形成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督檢查計(jì)劃的編制，特別是時(shí)間要求，要與實(shí)際相符，并按時(shí)上報(bào)到管理部門，檢查頻率是每日開展的，按季度上報(bào)，保證風(fēng)險(xiǎn)管理工作真執(zhí)行，有監(jiān)督。
4.持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)事件管理。落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理考核標(biāo)準(zhǔn)，逐條對(duì)應(yīng)，一一落實(shí)。如實(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件，開展事件分析，根據(jù)分析結(jié)果，形成風(fēng)險(xiǎn)事件分析報(bào)告，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制，進(jìn)一步加強(qiáng)廠風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
內(nèi)控工作總結(jié)14
20xx年以來我本著認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度管理支行，身為內(nèi)控經(jīng)理我需要對(duì)每一項(xiàng)工作都認(rèn)真看待，嚴(yán)格的執(zhí)行總行下發(fā)的任務(wù)，并且努力完善自身支行的管理制度。內(nèi)控工作要做的細(xì)化，要有目標(biāo)，我行堅(jiān)持進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)展，推動(dòng)內(nèi)控管理?xiàng)l例，在規(guī)范化的操作下，取得了很好的效果。在這一系列的規(guī)范化操作中，很有效的預(yù)防了風(fēng)險(xiǎn)，如今我對(duì)我的內(nèi)控管理作出如下的匯報(bào)。
一、加強(qiáng)制度管理和學(xué)習(xí)
今年以來，我對(duì)支行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度從新進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的政策作出了很多的變化，支行內(nèi)的`各工作人員也都嚴(yán)格的執(zhí)行，并且得到了很好的規(guī)范。在實(shí)際的操作中，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)新的制度方案，尤其是4月份下發(fā)的規(guī)章制度，各職員也都認(rèn)真對(duì)待，積極的提升自己的思想水平。
二、落實(shí)重要崗位的監(jiān)管措施
我行要求嚴(yán)格的落實(shí)責(zé)任制度，對(duì)每個(gè)人員的出行和材料都給予很高的檢查。確保柜臺(tái)專員在開戶，對(duì)賬，票據(jù)交換等情況不會(huì)出現(xiàn)串崗的行為。我行明確禁止這類行為的發(fā)生，一人一崗是必要的職業(yè)準(zhǔn)則，為的是防止信息錯(cuò)亂，以及事情交接出現(xiàn)錯(cuò)誤。所以在重要崗位上，我們安排輪休制，每個(gè)崗位至少要三個(gè)人進(jìn)行輪換，確保人員有充足的時(shí)間做自己的事情。
三、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行管控
我每月都要進(jìn)行一次重要物品的檢查，尤其是現(xiàn)金、重要憑證、貴重金屬、黃金等進(jìn)行對(duì)賬檢查。每個(gè)季度對(duì)于大額的資金往來也要做出調(diào)查，確保每次的操作都不會(huì)出現(xiàn)失誤。并且我會(huì)定期對(duì)重要客戶進(jìn)行回訪，確保隨時(shí)掌握客戶的情況，并且跟客戶匯報(bào)對(duì)賬。這樣客戶才能放心的把錢存入我們支行，也能夠長期跟我們開展業(yè)務(wù)上的往來。
內(nèi)控工作總結(jié)15
時(shí)光荏苒，歲月如梭，轉(zhuǎn)瞬間，我們就即將邁過20xx年，對(duì)于剛從大學(xué)畢業(yè)，進(jìn)入建設(shè)銀行這個(gè)大家庭的我，在通過個(gè)人的努力以及領(lǐng)導(dǎo)和同事們的深切關(guān)懷下，更是有了比較可喜的進(jìn)步，在業(yè)務(wù)水平上也有了較大的提高。
隨著對(duì)本職工作的深入了解和不斷學(xué)習(xí)中，我深刻的體會(huì)到，只有不斷的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，才能在工作崗位上發(fā)光發(fā)熱，才能為建行這個(gè)大家庭添磚加瓦。也需要自己的積極總結(jié)，才能提高自身的水平。我總結(jié)如下：
1．努力提高自身業(yè)務(wù)水平，以期能跟上新時(shí)期、新方向的銀行改革步伐
在前兩個(gè)月，進(jìn)入建行中橋儲(chǔ)蓄所后，通過積極的學(xué)習(xí)和領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助，我的業(yè)務(wù)熟練度，有了較大提高，漸漸的能夠趕上老員工的工作速度，對(duì)自己的業(yè)務(wù)辦理流程也是慢慢的駕輕就熟，并且能夠在每天的工作完成后，進(jìn)行自我總結(jié)，發(fā)現(xiàn)自己的不足，以及重新思考自己的工作方式。在除了做好本職工作以外，還能幫助同事完成一些自己力所能及的業(yè)務(wù)。在掌握了自己的工作流程和范圍以后，還能積極的學(xué)習(xí)新知識(shí)、新業(yè)務(wù)等，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我對(duì)這些知識(shí)及業(yè)務(wù)也有了初步的認(rèn)識(shí)和掌握。
2．以全新的姿態(tài)進(jìn)入新的崗位，在各個(gè)崗位上發(fā)光發(fā)熱
自從十一月初，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排和崗位的需要，我從儲(chǔ)蓄所調(diào)整到了對(duì)公業(yè)部門，在全新的工作崗位上，面對(duì)一些沒有接觸過的工作層面，我更加意識(shí)到自身的不足。對(duì)公業(yè)務(wù)一般交易金額較大，客戶更需要優(yōu)質(zhì)和細(xì)致的服務(wù)。因此，我也對(duì)自身的提高有了更嚴(yán)格的要求，在不影響辦理業(yè)務(wù)進(jìn)度的同時(shí)，更加仔細(xì)的核對(duì)好各種單據(jù)，以零錯(cuò)誤的工作原則嚴(yán)格要求自己，并且始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對(duì)不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，為客戶做到了微笑服務(wù)和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在進(jìn)入對(duì)公業(yè)務(wù)部短短的兩個(gè)月時(shí)間里，我已經(jīng)較為清晰的掌握了自己的.工作流程和業(yè)務(wù)范圍，能夠較為輕松的面對(duì)各種業(yè)務(wù)需要。
3．在進(jìn)入建行的這幾個(gè)月，我積極參加公司以及部里組織的各種活動(dòng)，與同事之間的關(guān)系也更加和諧，在團(tuán)結(jié)同事的同時(shí)，也能盡自己的最大努力幫助同事做一些雜務(wù)，與同事之間做到了互助互信。自身也通過各種渠道努力去宣傳公司的各種業(yè)務(wù)及活動(dòng)，以吸引更多的客戶到建行來進(jìn)行業(yè)務(wù)的辦理。
在這幾個(gè)月，我也深切的體會(huì)到了我公司改革的步伐在加快，前進(jìn)的速度在提升，隨著這些一步步前進(jìn)的改革步伐，我更應(yīng)該在隨時(shí)的自我總結(jié)和進(jìn)步中，提升自己的業(yè)務(wù)水平，不斷的努力、不斷的學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能順應(yīng)到公司改革的洪流中去。
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