銀行案防工作總結

時間：2024-06-07 14:06:02 工作總結我要投稿

銀行案防工作總結7篇（合集）

　　總結是把一定階段內的有關情況分析研究，做出有指導性結論的書面材料，它可以給我們下一階段的學習和工作生活做指導，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結了。你所見過的總結應該是什么樣的？下面是小編整理的銀行案防工作總結，歡迎大家分享。

銀行案防工作總結7篇（合集）

銀行案防工作總結1

　　銀行內控是保障銀行經營穩健、風險可控的關鍵環節，內控案防工作更是銀行防范風險、維護穩定的重要保障。在銀行內控案防工作中，要實施全員內控，強化內控文化，提升內控意識，加強內控監督，加大內控力度，創新內控方式，建立內控機制，強化內控教育，完善內控體系，確保內控有效實施。

　　要實施全員內控，全員參與內控是銀行內控案防工作的基礎。只有每一位員工都認識到自己是內控的主體，才能將內控意識貫徹到具體行動中。要加強內控培訓，提高員工對內控概念、內控要求的理解和認識，引導員工自覺履行內控責任，做到“每個員工都是一道防線、每個環節都是一個控制點”。

　　要強化內控文化，內控文化是內控工作的靈魂。要將內控文化融入到銀行的管理理念、員工行為、制度規范中，形成“守法經營、誠信服務、克己奉公、共享成果”的內控文化。要倡導風險防范、責任擔當、誠信經營、創新發展的內控精神，引導員工養成正確的經營態度和價值觀。

　　要加強內控監督，內控監督是內控工作的重要保障。要建立健全內部控制機制，實施定期、隨機、專項等多層次的內控監督，強化對各項風險的'監控和管理，發現問題及時處理，有效防范各類風險。要加強內部審查，對銀行各項業務、操作進行全面審查，確保內控規范有效實施。

　　要創新內控方式，運用科技手段提高內控水平。要加大信息化建設力度，建立全面、有效的內部控制信息系統，實現對各項業務的全程監控和管理。要借助大數據、人工智能等技術手段，加強對各類風險的預警和分析，及時發現、處理潛在風險。

　　要完善內控體系，建立健全的內控機制。要建立內控規章制度，明確內控工作職責分工，健全內部控制框架，確保內控制度的詳細、系統、全面。要建立內部檢查和評估機制，定期對內控工作進行自查、外審，及時發現問題、糾正錯誤，提高內控管理水平。

銀行案防工作總結2

　　四季度，支行加強內控管理，把依法合規經營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發生，為支行各項業務健康穩定發展奠定了良好的基礎。

　　一、加強業務風險核查。

　　加強對高風險柜員和高風險業務環節的管理工作，認真落實核查制度，不斷加強監督核查力度，嚴格堅持“誰核查、誰負責、誰回復”的原則，認真分析判斷每一筆風險事件，保證各類可能風險事件得到及時核查、及時發現、及時處置。

　　對各級部門檢查發現的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結合、獎勵與處罰相結合的方法，減少差錯、提高業務操作水平。

　　二、提高部門負責人的管理履職。

　　支行要求部門經理及運營授權人員牢固樹立“守土有責”的意識，切實承擔起事中控制與現場管理的職責，扎實做好業務操作的基礎管理工作，切實消除風險隱患，確保各部門的業務客觀、準確、真實發生。

　　同時，支行充分利用業務監控系統，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規開戶等風險事件進行日常監控。將重要業務、重要環節、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發生。

　　三、加強員工的風險防范意識教育。

　　支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中，經常性教育和引導員工增強風險防范意識，在業務過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風險防范意識貫穿于業務操作的各個環節，防止觸碰“五禁”類違規操作紅線，結合業務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責任心和執行規章制度的自覺性，防止隨意操作引起風險事件。

　　支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學習，針對錯綜復雜的xxx形勢，強化開展對員工的合規廉政教育，認真為員工算好經濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續地教育學習，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規經營及經濟犯罪。

　　四、規范員工日常管理與行為動態

　　本季，支行持續開展了員工可疑行為排查，由支行領導班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀守法的共識。通過約談，支行領導加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風，掌握了其工作狀態和日常行為；同時，也為員工創造了坦言心聲的機會，加強了行內溝通。

　　城西支行在排查過程中堅持聯動結合，即與員工家訪相結合、與客戶走訪相結合、與員工個人貸款相結合、與外部走訪相結合、受理的投訴、舉報相結合，進一步擴大信息渠道，多途徑了解員工是否存在經商辦企業，是否參與民間借貸等情況。

　　通過聯動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導的效果。

　　xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

　　1、年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。

　　2、認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

　　3、認真傳達案件防控工作動態及上級文件，根據支行機構網點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級等文件，以部門、機構網點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。

　　案件防控具體做法認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作xxx》（建鄂函[xx年]231號）文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

　　（一）高度重視，周密部署，扎實落實

　　班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監察合規部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網點負責人必須本著對建行事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規定的行為，做到突出重點、整體推進。

　　（二）明確責任，各盡其職，各負其責

　　“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。

　　（三）筑防火墻，注重預防，適時預警

　　認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

　　一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入。

　　二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網點負責人進行民主測評。部門、網點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

　　這次員工不良行為排查工作，大多數網點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內容及禁止性規定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查（舉報）信箱，明確雙人負責，并公布排查（舉報）電話及聯系人。排查工作的進行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。當然，也存在極個別網點負責人由于業務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業務發展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為支行各項業務快速發展打下堅實的基礎。

　　（四）及時用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級文件精神

　　要求部門、機構網點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據下發文件條線部門深入機構網點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

　　五、關鍵風險點監控檢查情況

　　支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監控檢查內容，歷時7個月對全行44個網點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業網點總次數為2133次。支行風險管理部在營業網點兼職風險經理監控檢查的基礎上，還重點監控檢查了44個營業網點。全行共檢查發現問題27個（其中超庫限16個，監控有死角9個，重空保管不合規1個，印章保管不合規1個），截至9月底對檢查發現問題已整改27個，整改率達100%，同時對監控檢查發現問題的有關責任人進行了違規行為積分處罰。至此監控檢查發現問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。

　　監控檢查采取的.主要措施：

　　1、我行每月初組織44個網點的基層風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。

　　2、風險管理部專職風險經理對各基層網點進行不定期突擊檢查。對發現問題的網點現場簽發《基層機構關鍵風險點監控檢查發現問題通知書》，要求3個工作日內由問題網點將整改結果回復風險管理部，同時抄送業務歸口管理部門，協同監察合規部實行條線配合、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規，由問題網點書寫情況說明，同時遞交業務歸口管理部門確認情況屬實后，由業務歸口管理部門和經營部門共同整改。

　　六、個金部案件防控工作做法及具體措施

　　為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《 xxx xxx》《江岸關于協助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人存款有關事項xxx》《 xxx xxx》、《 xxx xxx》和《 xxx xxx》。

　　同時根據檢查情況制定了《xxxxx支行營業網點柜員交易主管工作質量考核辦法》和《建行湖北省分行xxxxx支行柜面人員服務考核及星級評定辦法》。

　　支行在制定相關規定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100%；并組織各網點柜員（會計）主管每月進行交叉檢查。在檢查過程中，對業務操作熟練、制度執行規范的柜員和網點進行表揚獎勵；對督導發現的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網點每月二次的現場檢查，有效的減少了網點差錯，規范了網點的操作，降低了風險。

　　七、財會部案件防范工作采取的具體措施

　　1、加強集中采購管理，進一步規范采購行為，降低采購成本2。夯實會計管理基礎，切實防范風險

　　二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業網點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業網點管理操作風險的關鍵環節，我部組織相關部門對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩定了前臺業務運行安全。

　　三是加強現金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合網點現金收付額、周邊網點現金備付以及atm（cdm）的設備的具體情況核定現金庫存。將原網點現金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網點現金庫存調整需求的反應速度，適應業務發展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現了全現金核定管理。以上工作的改進，特別是部分網點執行零外幣庫存，要求各網點改進現有現金管理思路，做好現金備付計劃預測，嚴格執行現金預約制度，提高現金使用效率。開展上門收款業務清查，研究上門收款業務集中管理工作，解決該業務風險大、監控難的問題。按照支行現金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現業務整合集中到支行營業部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。

　　八、安全保衛部案件防控工作做法及具體措施

　　1、認真做好營業網點安全檢查工作

　　為規范兩行合并后的安全保衛工作，安全保衛部迅速制定《營業網點安全管理規章制度》，進一步明確營業網點安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業網點負責人和安全員按照營業場所安全管理檢查內容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛部指派專門的保衛人員，加大對營業網點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網點夜間巡查覆蓋面達100%。

　　2、狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作

　　安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發現問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發生。截止三季度，安全保衛部共發現和制止違規行為88起，發現整改安全隱患39起，下達違規行為整改通知單28份，同時對照《營業網點安全保衛違規積分標準》對9個營業網點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業網點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

　　3、切實加強我行營業觀點技防設備的管理、維護工作

　　安全保衛部通過對營業網點監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網點對技防設備的清潔、維護保養，一方面通過對監控資料回放調閱，復制拷貝發現日常安全管理工作的薄弱環節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發生。

　　4、制定xxxxx建行安全保衛突發事件應急處置預案

　　為積極預防和妥善處置突發事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經營秩序，建立支行統一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發事件處置工作程序化、規范化和責任化，最大程度的減輕突發事件帶來的損害，安全保衛部重新調整和制定了突發事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規范和細化預案內容。從上半年營業網點預案演練的情況來看，我行各項應急處置預案均能切實指導網點針對突發事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。

　　5、認真規范運鈔車輛及守押人員的管理工作

　　隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接、送現（重空）工作是銀行押運安全工作中風險較為突出，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后，押運工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛部抓緊與押運公司的銜接配合，進一步規范網點接、送現（重空）、上門收款及運鈔車輛調度管理工作，細化工作流程，加大對押

　　運隊伍的學習教育，改善工作生活條件，促進守押人員的工作責任心，從物質保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。

　　案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我行安全保衛部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環節，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業務工作的持續開展保駕護航。

　　九、下一步工作開展計劃

　　1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。支行要求各基層網點充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，切實落實監控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。

　　2、加強業務學習，進一步提高案件防控水平。總行已于6月29日下發了關于對《中國建設銀行案件防控及整改方案》落實情況開展效能監察的指導意見（建總函[xx年]145號）文件，支行將組織監控檢查人員認真學習文件，全面掌握文件內容，并按總行、省分行案件防控指導意見結合支行實際抓好工作落實。

　　3、進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。建立快速反映機制，對重大問題應第一時間上報支行。進一步加強案件防控信息數據上報的質量和及時性，杜絕統計信息不完整、不準確的情況，提高工作質量，保證信息的真實性和準確性。

　　4、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機構網點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對營業網點整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

銀行案防工作總結3

　　銀行作為重要的金融機構，承載著大量的資金和客戶信息。若遭受安全事件，將給銀行業、客戶和國家帶來嚴重傷害。

　　一、加強銀行案防工作，保障銀行安全、客戶權益和國家安全顯得尤為重要。

　　1、防范內部風險。加強對職工的審核和監管，設定監督與制約機制，防止內部人員的不當行為。

　　2、提高系統安全。加強對銀行系統的安全防范，穩定系統性能，防止被黑客攻擊和病毒感染。

　　3、密切監控交易活動，防范金融詐騙。加強監管力度，及時發現金融詐騙活動，防止客戶的財產受損。

　　4、健全金融衍生品監管機制。制定合理的監管方式和機制，提高金融衍生品的監管水平，避免金融風險的產生。

　　二、銀行案防工作案例分析

　　銀行作為金融業中最重要的機構之一，承擔著保護客戶財產、維護金融穩定等職責。近年來，銀行案件增多，為了提高銀行案防工作強度，需要通過案例分析加深了解。

　　1、寧波銀行逾期貸款案件。由于銀行內部管理不善，未能有效防范出現逾期貸款，導致資產損失，客戶維權引發多次社會負面反響。

　　2、工商銀行網銀賬戶被盜案件。客戶在未及時修改密碼的情況下，遭受被黑客盜用網銀賬戶，資金被盜的損失。

　　3、上海農村商業銀行信用卡信息泄露。銀行在將客戶信息交于第三方之外，未嚴格保密工作。造成客戶信用卡信息泄露，引發社會關注和客戶缺乏信任的問題。

　　以上案例表明，銀行案防工作必須采取全面措施，嚴格管理和加強制度建設。

　　三、銀行案防工作標準

　　銀行案防工作標準是指實際工作中需要遵守的行業標準和規范。只有依據標準進行操作和管理，才能保障銀行穩健運營。

　　1、確立防范方針和策略。銀行應明確防范目標和方針，并根據實際工作情況，制定防范策略和措施。

　　2、健全內部監管機制。建立安全監測系統，并設定監督機制和制約機制。防范員工違規行為和信息泄露等安全問題。

　　3、完善網絡安全。加強網絡安全管理，穩定系統性能，提高抵御網絡攻擊的能力。

　　4、加強交易風險管理。加強交易監控和風險預警，及時發現和防范冒充身份、金融詐騙等安全問題。

　　以上標準應作為銀行安全生產和案防工作的基本標準。

　　四、銀行案防工作措施

　　銀行案防工作需要綜合施策，才能達到預期效果。下面列舉幾項主要措施：

　　1、提高教育和培訓力度。銀行員工必須明白法律法規和銀行的安全規程，提高安全意識和防范能力。

　　2、強化技術保障。加強安全技術管理，使用科技手段進行安全檢測和防范。

　　3、制定完善的管理制度。規范員工行為、加強人均效益和責任制實施，避免職務犯罪和內部抓私現象發生。

　　4、加強監管機制。利用先進的數據庫和信息系統進行風險預警和維護，隨時掌握銀行風險情況。建立穩定的運營體系，平衡銀行風險。

　　綜上，銀行案防工作是一項長期而重要的工作，需要全體員工的`密切合作和共同努力，以保障銀行、客戶和國家的安全大局。

　　五、防范內部風險

　　1. 加強人員審核和監管。對新員工進行全面審查，確保其個人背景、專業技能和道德品質符合要求。在入職前，進行良好的教育和宣傳，以增強其安全意識和知識，明確銀行的安全政策和規定。設立監督與制約機制，對員工進行監管，發現風險問題時及時報告，防止員工的不當行為。

　　2. 規范員工行為和責任制實施。明確各個職能部門的職責和工作內容，制定詳細的工作流程，規范員工行為，避免職務犯罪和內部抓私現象發生。加強對各部門之間的協作和溝通，實現信息共享和互通，確保銀行的正常運營。

　　3. 定期進行安全培訓。對員工進行定期的安全培訓，及時傳達和宣傳銀行的安全政策和規定。提高員工對安全問題的認識度和應對能力，并幫助員工建立起正確的安全觀念。

　　六、提高系統安全

　　1. 加強網絡安全管理。建立完善的網絡安全管理制度，制定科學合理的網絡安全政策和監管規定，確保網絡安全。同時，建立信息安全管理體系，針對可能出現的安全問題和風險情況進行預防和修復。

　　2. 穩定系統性能。確保軟件硬件設備的穩定性和安全性，將安全性納入設備選型和采購環節，確保設備能夠穩定運行。定期對設備進行維護和更新，保障系統的穩定性和安全性。同時，采用先進的防火墻技術和加密技術等手段，抵御網絡攻擊和病毒感染。

　　3. 建立完善的數據備份和恢復系統。定期對數據進行備份和存檔，確保數據的完整性和安全性。同時，建立緊急備份計劃，及時恢復被攻擊或毀損的數據，保障銀行信息的安全和持續性。

　　七、加強交易風險管理

　　1. 制定詳細的交易規定和規程。明確各種交易的處理流程和程序，細化操作步驟和風險控制方法，確保交易安全。針對不同的交易類型，制定不同的風險管理措施和預警機制，及時發現和防范不當行為和交易風險。

　　2. 加強交易監控和風險預警。建立完善的交易監控和風險預警機制，對各種交易進行實時監控和審查。及時發現和支持身份、金融詐騙等問題，防止客戶的財產受損。

　　3. 定期進行風險評估和分析。針對不同的交易類型和風險事件，進行詳細、全面的風險評估和分析。識別潛在風險，加強風險控制和預警機制，確保銀行資產的安全性和穩定性。

　　八、健全金融衍生品監管機制

　　1. 制定合理的監管方式和機制。根據國家政策和行業標準，制定合理、有利于監管的監管方式和機制。同時，加強對金融衍生品監管的法制建設，明確各種操作需要遵守的法律規程和規定。

　　2. 加強對交易的監督和信息披露。加強對金融衍生品市場的監督和信息披露，確保市場透明度和公開性。對交易行為進行監督，及時發現和處理不當行為，保障客戶權益。

　　3. 加強風險控制和評估。建立完善的風險控制和評估制度，對金融衍生品交易進行嚴格的風險評估，確保銀行及客戶的財產安全。

　　總之，銀行案防工作是一項長期而緊急的任務。加強銀行案防工作，提高銀行的安全性、客戶保護和國家安全性，需要銀行及其員工不斷加強意識和進一步加強規章制度，完善監管機制，提高風險控制和預警能力，提升整個金融行業的壯大。

銀行案防工作總結4

　　眾所周知，商業銀行內部控制是銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。業務經營機構和每個員工，在承擔業務發展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的責任，既是業務的直接經辦者，規章制度的執行者，又是操作風險的所有者，是我行內部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經營機構的合規經營、員工的合規操作是銀行穩定發展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內控防案制度的學習，使我對銀行的內控防案制度及合規經營有了更加深刻的認識。

　　首先，對于內控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業務操作的始終；它是無處不控的——與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想；它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的；它是無事不控的——小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談談對于合規經營的認識。

　　第一，合規經營是落實科學發展觀，實現可持續發展的前提和保障。以科學發展觀為統領，實現又快又好的發展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規經營的良好氛圍和環境，推動全行業務的安全穩健發展。在發展、開拓業務和同業競爭中，緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。

　　第二，合規經營是商業銀行的生命線、警戒線。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。合規操作、合規經營，是不可逾越的一道防線，商業銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統的人一般，不可能健康成長。

　　第三，合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的`每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

　　再次，內控防案和合規經營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發展呢？我認為應該做到以下四點。

　　第一，始終牢記并貫徹內控防案“十理念”：一線員工是內控防案的排頭兵、主力軍；基層機構、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任人；業務經理是機構柜臺業務風險把控的直接責任人；全員的責任意識是內控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內控效能的重要措施；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段；合規是競爭也是為了保護全體員工自身；內控的主體是要控人；整體聯動相互配合是做好內控工作的平臺；內控是一項持續性的工作。

　　第二，將合規操作、合規經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業務、每個崗位的操作環節中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規章制度和現實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業機構負責人十個嚴禁》）指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

　　第三，要嚴格地、徹底地執行各項規章制度。經過近百年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規章制度，如果得不到有效的遵照與執行，就形同虛設。所以合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業務時，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。

　　第四，要加大監督和檢查的力度。基層經營機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監督員工的業務操作是否合規，例如業務經理審核柜員的票據，網點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監督、相互警示，善于及時提出對異常業務的疑問。通過這次內控防案的學習，我們應當堅持業務發展和內控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，大力營造全行的合規文化，以合規保安全，以合規促發展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業中，為中行的未來發展貢獻自己的一份力量！

銀行案防工作總結5

　　20xx年以來，在聯社相關部門的正確組織和指導下，我縣聯社信貸業務部門案防工作有條不紊的進行著，現將近半年的相關經驗總結如下：

　　一、學習上求專，提高案防意識。

　　利用工作之余，加強相關案防知識的理論學習和防范措施，從思想上真正認識到案防

　　的重要性，我堅持理論聯系實際，認真學習了定襄信用聯社制定出臺的《農村信用社貸款管理基本制度》、《農村信用社貸款業務操作規程》等內部規章制度和《擔保法》、《合同法》、《公司法》及《貸款通則》等法律法規，在思想上和理論水平上對案防有了一個全面、深刻的認識和理解。

　　二、制度上求新，保持一個嚴字。

　　近年來，隨著上級管理部門業務工作重心的轉移，信貸業務已成為各項工作的重中之重。

　　因此，信貸崗位是一個重要并充滿艱辛的崗位，也是一個挑戰自我能力和實現理想的崗位。所以我在信貸部門相關工作以來，始終牢固樹立求真務實和勤奮工作的態度，克服一切困難，努力開展好各項信貸管理工作。一是針對信貸業務工作中容易出現的漏洞和隱患，我與業務部門領導及同事共同制定出臺了小額信用貸款管理辦法、貸后檢查相關管理辦法、先后對新增形成不良貸款以及到逾期貸款未能正常轉化下達了督查書和催收通知書，使各項規章制度真正落到實處；充分提高了業務人員對規范化操作工作的認識。按章辦事、嚴于律己、愛員工進行案件防控知識的學習與培訓，并及時用oa辦公自動化系統向各支行轉發案件防控工作動態及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據下發文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

　　認真傳達學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業務管理中的薄弱環節，堵塞漏洞，提高對業務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發生。

　　（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業務操作與合規建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業務例會。深入開展學習“合規建設與五個基本規范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

　　一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

　　二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的.方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。

　　嚴格遵守各項規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發現有不良思想傾向和不良行為的員工。

　　員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為我行穩健經營、快速發展打下了堅實的基礎。

　　三、存在的不足及薄弱環節

　　（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。

　　（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業務發展還做得不夠好。

　　（三）業務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業務知識的主動性和積極性不高，業務能力不強、業務操作上，部分員還存在著隨意性的現象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發揮。

銀行案防工作總結6

　　在現代經濟社會中，銀行的地位舉足輕重，它不僅僅是金融機構，更是社會經濟穩定和發展的重要支柱。然而，過去幾年里，銀行內部控制案件頻頻發生。這些案件給銀行業帶來了莫大的損失，嚴重影響了銀行的聲譽和信譽。為了加強銀行內部控制體系，提升內控工作的水平，我們進行了一系列的措施和整改工作。

　　首先，我們加強了對內部控制制度的完善。對于控制系統的完善，我們注重內外部的協同工作。我們對各項流程進行了細致的梳理和修訂，保證了流程的科學性和合規性。同時，我們加強對員工的規范培訓，提高了員工的內控意識和風險意識。通過定期的內控培訓和測試，我們讓每一位員工都明白了自己在內部控制中的責任和義務。

　　其次，我們強化了內部監督審查和風險預警機制。建立健全的內部審計和盡職調查機制，并明確內部監察的.職責和權限。我們增設了風險預警崗位，對各項業務和流程進行風險評估，并制定了相應的預警指標和處置方案。通過這些措施，我們能夠及時發現和處置潛在的風險和問題，使銀行內部的風險得到有效的控制。

　　此外，我們強化了信息系統的安全保障。隨著信息技術的發展，銀行業務對信息系統的依賴程度越來越高。為了防止信息系統遭到黑客攻擊和數據泄露，我們采取了多層次、多方面的安全措施。我們優化了網絡拓撲結構，加強了數據的加密和安全傳輸，并定期進行滲透測試和安全審查。通過這些努力，我們提高了信息系統的安全性和穩定性，為客戶提供了安全可靠的服務。

　　最后，我們推行了風險管理和合規監管。我們加強了與監管機構的合作和溝通，按照相關法規和制度要求，建立了風險分類、量化和評估的體系，對風險進行全面的管控和防控。我們制定了內部風險管理措施和應急預案，并定期進行演練和評估，以提高應對突發風險事件的能力。

　　總之，我行在銀行內控案防工作上付出了巨大努力，并取得了一定的成效。但是，我們也明白，內控工作是一個永恒的主題，既需要各級領導的高度重視和支持，也需要每一位員工的共同努力。在未來的工作中，我們將繼續加強對內部控制的建設和監督，進一步提高銀行內控的水平，確保銀行業務的安全性和穩定性，為客戶提供更優質的服務。

銀行案防工作總結7

　　“驀然回首，欣喜萬分”。黨的十六大勝利召開，神舟五號飛船載人上天，國人無不歡欣鼓舞。我們畜牧局20xx年黨建工作在縣委的正確領導下，始終堅持以“三個代表”重要思想為指針，以服務三農為宗旨，以牧業發展為第一要務，緊緊圍繞縣委的中心工作，突出抓好黨建促經濟，抓好經濟促發展，在歷年工作的基礎上，今年重點抓黨的思想教育和組織工作作風建設，使牧業面貌煥然一新。

　　加強思想教育，完善黨建系列制度

　　搞好黨建，首先是黨的組織，要靠建立和完善有關黨建的各種制度，今年我們將以前的有關制度進行了一次認真的.整理，刪除了一些過時、不適應的部分，結合畜牧自身實際，修訂了《黨建目標責任制》、《黨風廉政建設責任狀》、《黨風廉政建設實施細則》、《民主生活會制度》等制度，用制度規范一班人的言行，從領導干部自身做起，從點滴做起，嚴格執行《廉政準則》和《領導干部廉潔自律“十不準”》，在黨員中開展“講學習、講政治、講正氣、講奉獻”的活動、“三評一促創五好”活動，要求黨員干部要做到政治強、業務精、經濟廉、作風硬、紀律嚴，努力營造清正廉潔的環境。

　　堅持星期六學習日制度，主要學習“三個代表”的有關論述，學習十六大報告和新《黨章》，大家通過討論，形成統一的認識，提高黨員、干部的思想政治水平，堅持開展“三評一促創五好”活動，努力爭創五好班子，使大家充分認識新時期黨建工作的重要性和特點，以及搞好黨建工作的深遠意義，要保持執政黨的先進性，就是要從每個黨員做起。抓黨建，就是保持黨的先進性的必要措施之一。

　　強化基礎建設，為黨建注入生機活力

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